2014年9月15日 星期一

326. 本月基金介紹 - Prudential 保誠超通脹基金2014.09.18

保誠(Prudential)投資管理公司是南非投資管理業的佼佼者,其保誠超通胀基金(Inflation Plus Fund)符合南非退休金法第二十八條規範,適合退休金投資,也適合投資大眾一般性儲蓄投資,給投資人長期較平穩且高於通脹率的回報率。

基金小檔案

類別
南非多資產低股票配置型基金
比較基準
任何三年期間南非通貨膨脹率加5%
成立日期
200161
基金經理人
Albert Arntz, Michael Moyle
基金現值
248蘭特
基金特性
根據南非退休金法第二十八條投資規範投資;最多40%投資股票,25%投資上市房地產,25%海外,5%其他非洲國家
基金投資目標
首要目標是在任何三年期間,超越南非通貨膨脹率加5%;次要目標是減低任何12個月資本虧損風險
經理費
1.35%
風險
短期(一年) 中低; 長期(五年)
德博基金評鑑
()
基金資產配置
南非政府連動債 – 21.3%
南非股票 – 20.6%
南非政府其他債券– 18.3%
海外股票 – 15.6%
南非房地產 – 9.0%
海外債券 – 8.1%
南非貨幣 – 5.9%
海外貨幣 – 1.2%
基金表現
最近一年
最近三年
最近五年
(平均每年回報率)
15.5%
16.5%
14.2%
適合哪些投資人
為養老儲蓄投資
為兒女教育基金
穩健型投資人
德博建議
短期(一年) 買進; 長期(五年) – 買進
資料來源: Prudential;數值為7月31日數值

德博基金評鑑:這是德博自創的基金評鑑,根據基金的投資理念、基金經理人學經歷、過去的表現和風險給予評分: 一星 – 劣; 二星 – 下等; 三星 – 普通; 四星 – 佳; 五星 – 優。

德博建議:這是德博給投資人想要短期或長期投資此基金的建議:

買進(Buy) – 投資人應購買基金;

持有 (Hold) – 已購買此基金的投資人應繼續持有,毋須賣出,但也不應追加買進;

減少(Lighten) – 投資人應賣掉部份基金;

賣出(Sell) – 投資人應賣掉全部基金。

警語:基金投資不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人應依照個人理財計畫和投資目標申購合適的基金.
張貼留言