台灣如何投資美股

By Rus, on July 16th, 2008

 

目前台灣要買賣美國股票 約有以下三種方法:

1.直接到美國去開戶: 本方案適用於本身在美國有固定地址和往來的人, 會不會講英文其實並不重要，因為多數的美國券商都是Language support 的人，而這項最大的好處是，如果你不想和一些沒聽過的小型的券商往來時，這個方案可以提供給你更多的選擇, 甚至如果你不是很有錢 也可以去找那些花旗, 富達…開戶, 另外一個好處是你可以要求他們給你個人支票 甚至一些本身有銀行体系的 如E*trade, 還可以要求有ATM卡 這會有助於你在美國的一些金融使用
開戶文件: 謢照和第二文件(Driver ID) 或是你的出入美國卡

2. 到美國券商亞洲區的代表處去開戶: 基本上 如果你夠有錢 那麼就去找美林 花旗美邦這些 他們會幫你一併搞定，如果你只是一般人，基本上一些大型網路券商 E*Trade, Charles Shwab 在亞洲都很積極在開辦這些業務，你不必擔心要飛到香港或新加坡去 基本上 他們都有人定期到台灣來開戶

基本上 我比較建議這樣的方案 因為主要是透過此，你可以和美國客戶享受同樣的低佣金交易(網路交易)而且更重要的是 他們會很清楚 你是”外國人” 這一點會影響到你的稅的問題 等一下再作說明，此外，因為徴信不易之故，你要申請Margin(融資融券)或是Option (選擇權)的額度是比較容易 (我曾在美國Scottrde 和 台灣透過香港E*trade 同時申請結果Scottrade 說我的Credit 不夠 不給 但是E*trade 從美國寄給我的整個package 中什麼亂七八糟的都開通了)

3. 透過台灣券商的複委託下單:這基本上各大券商的”國際部”都有這項業務, 所謂的”複委託” 顧名思義就是你下單給這家台灣券商，台灣券商再轉下到海外配合的另一家券商

複委託的最大好處是 通常開一次戶就可以下十幾個國家 而非單一個家 缺點則是無法精確掌控交易時效 以及手續費偏高和無法進行Margin 交易(也就是融資融券放空), 以及無法下永遠有效單(GTC, Good till Cancel)等

複委託的流程: 首先券商會要你在指定銀行開一個外幣帳戶，這個帳戶會是under在券商之下的 也就是只有該券商才有權提領 在買進時 券商會要求這個帳戶裡有足額的錢 成交後 券商會馬上將這筆錢扣走，反之，如果賣出股票時 錢會退回本帳戶 如果其他因素要提領這筆錢時 要先打電話券商 券商通知銀行後才會把錢退回到你個人的外幣帳戶(所以基本上 你會在這家指定銀行中有二個外幣帳號)

另外，開立海外交易帳戶 有幾點要注意的:

1. 該券商接單時間到幾點? 基本上日、港 甚至是歐洲股市都沒有這個問題 主要是美國，在日光節約時間時 華爾街是台灣晚上9:30開盤 一直到凌晨4點 非日光節約時間是晚上10:30 一直到早上五點, 我曾遇過的券商是要下午五點前把當天晚上的單下完 換句話說 如果美股盤中有什麼變化 你是無法去改變的 當然你的營業員也是人 一般他們是接單在半夜12點啦 就看各家的條件 甚至有些提供你免付費的電話 讓你直接打到香港給營業員也有的(目前E*trade 是以此方法搭配網路下單)

2. 手續費是如何計算? 基本上網路券商多以單筆定額來計 如USD$9.99/per Order 而複委託是比照國內以成交金額的一定比例 而有最低手續費。雖然如此 裡面仍有一些”眉角”. 舉例來說 如果你要買進1000股的Intel, 最後是分成三筆成交 20股 700股 和 280股 那要算三筆還是一筆? 當然依比例來計算問題比較不大 主要是網路券商的手續問題. 這是要問清楚的

3.稅負問題: 以美國而言，IRS 將投資者身份分為居民和非居民(Foreign alliens) 二類，非居民身份要在開戶時填寫W8-BEN form 經IRS審核通過, 非居民享有 Capital gain 免稅 但股利所得(包括基金配息)要課33%的稅額 此外, W8-BEN form 每二年要更新一次 否則IRS 要先暫扣30%的稅額直到你証明你仍是非居民的身份，當然相對的，你在美國股票的交易損失也不可能抵美國稅啦

最後，如果你要直接向美國券商開戶，我建議去找那些大而且知名的如 E*trade, TD Ameritrade, Charles Schwabs, Scottrade 這些，網路有一些很小型的的美國券商最好不要 因為在成交速度或是特別你要去放空不是市場很熱絡的股票時 這些小型券商往往無法提供很好的服務或是手續費較高

Happy Trading

資訊來源：Rusrule Financial Broadcasting http://www.rusrule.com/rusrule/?p=29

類別：美股，台灣，股票，投資

投資美國股票

With the rising prominence of US technology companies like Apple, Google, and forever present Microsoft, and the attractive potential returns associated with these companies, more and more people are asking, "how do I invest in US shares directly?"
當美國科技大廠蘋果，谷歌及微軟掌控全球市場，而且它們未來的報酬率仍大有可為時，越來越多的投資人在問，“我如何能直接買美國股票？”
Given the exchange controls in place in South Africa, it is not a straight-forward task. However, it is also not insurmountable. There are brokerages in South Africa that let clients invest in foreign shares, albeit with higher costs.
因為南非還是有外匯管制，這不是件直截了當的事。但是，直接買美股也非行不通。在南非有證券商提供客戶購買外國股票的服務，雖然費用較高。
After having googled to find an answer, I have found an article that perhaps direct us to a good way of investing in US shares directly, for non-US citizens:
上網搜尋後，我尋找到一篇文章，也許給與我們非美國居民一條直接投資美股之路：
http://1-million-dollar-blog.com/how-to-invest-or-trade-in-us-stock-market-for-non-us-citizen/

The article suggest opening an account with US based brokers, it gives the steps to follow, and it gives two discount brokers that accept non-US citizens:
此文章建議我們在一家美國的證券商開帳戶，給予開戶步驟，並提供兩家接受非美國居民的折扣證券商：
sogotrade, USD3.00 per transaction 每次交易三美元，還有中文介面，方便華人客戶理解，操作。
just2trade, USD2.50 per transaction.

Some of the advantages of investing in the US stock market include:
- the largest stock markets in the world;
- high liquidity;
- exposure to many quality companies with worldwide operations and markets;
- exposure to tech stocks not available in South Africa.
一些投資美國股市的優點包括：
-美國股市是全世界最大股市
- 高流動性；
- 可投資許多在全世界經營及市場的藍籌股
- 可投資在南非所沒有的科技股。
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