我們從2013年開始追蹤報導某些客戶投資回報實例，得到讀者的迴響。今年我們繼續追蹤這些客戶投資表現如何。
本公司在投資理財服務方面有長久優良歷史，給客戶專業建議，讓客戶獲利避險。我想用一下本公司某些客戶的實例，讓數字說話，也讓讀者了解，找對了理財規劃師，投資好的理財產品，投資能夠有穩健豐厚的回報。
以下是一些單筆一次性投資客戶實例：
投資人
|
投資產品
|
開始日期
|
投資金額
|
現值
|
獲利
|
纍計回報率
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年化回報率
|
K先生
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投資型保單
|
2013.01.06
|
R2,000,000
|
R2,609,674
|
R609,674
|
30%
|
11.92%
|
Y女士
|
投資型保單
|
2012.01.12
|
R400,000
|
R601,534
|
R201,534
|
50%
|
12.96%
|
Y先生
|
退休保存基金
|
2006.02.02
|
R
397,186
|
R1,387,163
|
R989,977
|
249%
|
14.41%
|
S女士
|
教育基金
|
2008.02.05
|
R
25,000
|
R58,437
|
R33,437
|
134%
|
12.37%
|
C女士
|
基金
|
2004.06.23
|
R
70,000
|
R306,514
|
R236,514
|
338%
|
14.51%
|
Z先生
|
養老保險
|
2010.10.19
|
R
100,000
|
R171,486
|
R71,486
|
71%
|
12.50%
|
W小姐
|
投資型保單
|
2010.10.15
|
R
100,000
|
R169,340
|
R69,340
|
69%
|
12.16%
|
上表中的Y先生，從2006年2月起投退休保存基金，金額近40萬。9年後的今天，其投資已增長至R1,387,163,獲利R989,977。平均年回報率為14.41%
又如Y女士，於2012年1月購買一份40萬蘭特投資型保單。近三年半的時間，投資增長至R601,534,獲利R201,534。平均年回報率為12.96%。
若客戶用每月從銀行帳戶扣款轉賬方式投資，長期也能夠有可觀的收益，實例如下：
投資人
|
投資產品
|
開始日期
|
投資金額
|
總計投入金額
|
現值
|
獲利
|
年化回報率
|
C小姐
|
基金
|
2007.9.18
|
1000/月起
|
R109,210
|
R169,138
|
R59,928
|
11.93%
|
C先生
|
投資型保單
|
2007.10.2
|
1000/月起
|
R110,064
|
R179,543
|
R69,479
|
13.27%
|
T小姐
|
養老保險
|
2011.11.2
|
800/月起
|
R36,746
|
R45,161
|
R8,415
|
12.13%
|
L先生
|
投資型保單
|
2010.2.1
|
5000/月起
|
R354,980
|
R524,985
|
R170,005
|
15.59%
|
L女士
|
教育基金
|
2009.11.2
|
24000/年起
|
R185,174
|
R281,688
|
R96,514
|
15.28%
|
上表中的C小姐，從2007年9月開始購買基金，每月R1,000,每年投資金額遞增5%。過去7年半的時間總計投入R109,210,基金現值R169,138,獲利R59,928,平均年回報率為11.93%.
又如L先生，2010年2月起買投資型保單，每月R5,000,每年投資額按通貨膨脹率遞增（約5%）。過去5年總計投入R354,980,保單現值R524,985,獲利R170,005。平均年回報率為15.59%.
值得一提的是，以上客戶投資實際回報率皆勝過銀行存款利率。
買投資理財產品，讀者應注意以下重點：
一． 該類理財產品是否符合自己理財需求。例如想為孩子將來教育存錢，那麼就應該買兒女教育基金。養老保險保單就不適合了。
二． 若在期滿前取消投資，是否有解約金？
三． 投資不要短視，而要放長線釣大魚。讓時間成為你賺大錢的好朋友。
四． 保險理財經紀，不論是銀行，保險公司或獨立代理，所給與的投資報酬率數字是否實在？有的保險理財經紀給予客戶誇大不實的投資回報率和投資回報數字，藉以吸引客戶上鉤。過了幾年，客戶發現實際投資回報與保險理財經紀當初所給數字差很多，想要找理財經紀理論，才發現理財經紀不做了，而投訴無門。
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