281. 本月基金介紹 - Foord富的平衡型基金 2013.09.12

富的(Foord)投資管理公司是南非投資管理業的佼佼者，其富的平衡型基金符合南非退休金法第二十八條規範，適合退休金投資，也適合投資大眾一般性儲蓄投資，給投資人長期較平穩且高於通脹率的回報率。本公司將平衡型基金定位為基金中的瑞士刀，具有多用途，多功能的特性。

 

基金小檔案

類別	南非多資產高股票配置型基金
比較基準	南非同類型基金平均回報率
成立日期	2002年9月1日
基金經理人	David Foord, Dane Schrauwen, William Fraser
基金現值	261億蘭特
基金特性	根據南非退休金法第二十八條投資規範投資
基金投資目標	讓投資人獲得穩定收益及資本增長，實質保本
經理費	1.9%
風險	短期(一年) – 中高; 長期(五年) – 低
德博基金評鑑	¶¶¶¶¶ (優– 五星)
基金資產配置	南非股票 – 42.2% 南非房地產 – 4.3% 海外股票 – 19.9% 公司債券 – 6%	南非貨幣 – 19.9% 外國貨幣 – 4.2% 商品 - 3.6%
基金表現	最近一年	最近三年	最近五年
（平均每年回報率）	21.0%	19.0%	13.1%
適合哪些投資人	為養老儲蓄投資 為兒女教育基金 穩健型投資人
德博建議	短期(一年) – 買進; 長期(五年) – 買進

資料來源: Foord;數值為8月1日數值

 

德博基金評鑑:這是德博自創的基金評鑑,根據基金的投資理念、基金經理人學經歷、過去的表現和風險給予評分: 一星 – 劣; 二星 – 下等; 三星 – 普通; 四星 – 佳; 五星 – 優。

德博建議:這是德博給投資人想要短期或長期投資此基金的建議:

買進(Buy) – 投資人應購買基金;

持有 (Hold) – 已購買此基金的投資人應繼續持有,毋須賣出,但也不應追加買進;

減少(Lighten) – 投資人應賣掉部份基金;

賣出(Sell) – 投資人應賣掉全部基金。

警語：基金投資不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人應依照個人理財計畫和投資目標申購合適的基金.