73. 本月基金介紹 – Allan Gray Balanced Fund 2008.08.28

『平衡型基金』是指股、債、現金市場及國內外投資兼備的基金，特色即是進可攻退可守，視市場狀況進行適當的資產配置。以近期震盪的股市來說，平衡型基金即可降低股票部位、提高債券和現金部位以發揮穩定的效果，而一般股票型基金因股票部位須達九成以上，其淨值表現自然有如坐雲霄飛車上沖下洗，所以平衡型基金相當適合想理財卻又不願意冒較高風險的穩健型投資人，或是剛入門、不懂投資的理財新手，不須花太多時間自行調整各類資產比重。平衡型基金的投資管理人依投資環境動態調整股債比重，為投資人作專業的判斷及配置，從其中長期績效表現來看，投資期間越長則績效愈見穩健，是您不可或缺的防禦型理財工具!!


資料來源: Allan Gray; Masthead;數值為6月30日數值

德博基金評鑑:這是德博自創的基金評鑑,根據基金的投資理念、基金經理人學經歷、過去的表現和風險給予評分: 一星 – 劣; 二星 – 下等; 三星 – 普通; 四星 – 佳; 五星 – 優。
德博建議:這是德博給投資人想要短期或長期投資此基金的建議:
買進(Buy) – 投資人應購買基金;
持有 (Hold) – 已購買此基金的投資人應繼續持有,毋須賣出,但也不應追加買進;
減少(Lighten) – 投資人應賣掉部份基金;
賣出(Sell) – 投資人應賣掉全部基金。
警語：基金投資不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人應依照個人理財計畫和投資目標申購合適的基金.