台灣如何投資美股

By Rus, on July 16th, 2008

 

目前台灣要買賣美國股票 約有以下三種方法:

1.直接到美國去開戶: 本方案適用於本身在美國有固定地址和往來的人, 會不會講英文其實並不重要，因為多數的美國券商都是Language support 的人，而這項最大的好處是，如果你不想和一些沒聽過的小型的券商往來時，這個方案可以提供給你更多的選擇, 甚至如果你不是很有錢 也可以去找那些花旗, 富達…開戶, 另外一個好處是你可以要求他們給你個人支票 甚至一些本身有銀行体系的 如E*trade, 還可以要求有ATM卡 這會有助於你在美國的一些金融使用
開戶文件: 謢照和第二文件(Driver ID) 或是你的出入美國卡

2. 到美國券商亞洲區的代表處去開戶: 基本上 如果你夠有錢 那麼就去找美林 花旗美邦這些 他們會幫你一併搞定，如果你只是一般人，基本上一些大型網路券商 E*Trade, Charles Shwab 在亞洲都很積極在開辦這些業務，你不必擔心要飛到香港或新加坡去 基本上 他們都有人定期到台灣來開戶

基本上 我比較建議這樣的方案 因為主要是透過此，你可以和美國客戶享受同樣的低佣金交易(網路交易)而且更重要的是 他們會很清楚 你是”外國人” 這一點會影響到你的稅的問題 等一下再作說明，此外，因為徴信不易之故，你要申請Margin(融資融券)或是Option (選擇權)的額度是比較容易 (我曾在美國Scottrde 和 台灣透過香港E*trade 同時申請結果Scottrade 說我的Credit 不夠 不給 但是E*trade 從美國寄給我的整個package 中什麼亂七八糟的都開通了)

3. 透過台灣券商的複委託下單:這基本上各大券商的”國際部”都有這項業務, 所謂的”複委託” 顧名思義就是你下單給這家台灣券商，台灣券商再轉下到海外配合的另一家券商

複委託的最大好處是 通常開一次戶就可以下十幾個國家 而非單一個家 缺點則是無法精確掌控交易時效 以及手續費偏高和無法進行Margin 交易(也就是融資融券放空), 以及無法下永遠有效單(GTC, Good till Cancel)等

複委託的流程: 首先券商會要你在指定銀行開一個外幣帳戶，這個帳戶會是under在券商之下的 也就是只有該券商才有權提領 在買進時 券商會要求這個帳戶裡有足額的錢 成交後 券商會馬上將這筆錢扣走，反之，如果賣出股票時 錢會退回本帳戶 如果其他因素要提領這筆錢時 要先打電話券商 券商通知銀行後才會把錢退回到你個人的外幣帳戶(所以基本上 你會在這家指定銀行中有二個外幣帳號)

另外，開立海外交易帳戶 有幾點要注意的:

1. 該券商接單時間到幾點? 基本上日、港 甚至是歐洲股市都沒有這個問題 主要是美國，在日光節約時間時 華爾街是台灣晚上9:30開盤 一直到凌晨4點 非日光節約時間是晚上10:30 一直到早上五點, 我曾遇過的券商是要下午五點前把當天晚上的單下完 換句話說 如果美股盤中有什麼變化 你是無法去改變的 當然你的營業員也是人 一般他們是接單在半夜12點啦 就看各家的條件 甚至有些提供你免付費的電話 讓你直接打到香港給營業員也有的(目前E*trade 是以此方法搭配網路下單)

2. 手續費是如何計算? 基本上網路券商多以單筆定額來計 如USD$9.99/per Order 而複委託是比照國內以成交金額的一定比例 而有最低手續費。雖然如此 裡面仍有一些”眉角”. 舉例來說 如果你要買進1000股的Intel, 最後是分成三筆成交 20股 700股 和 280股 那要算三筆還是一筆? 當然依比例來計算問題比較不大 主要是網路券商的手續問題. 這是要問清楚的

3.稅負問題: 以美國而言，IRS 將投資者身份分為居民和非居民(Foreign alliens) 二類，非居民身份要在開戶時填寫W8-BEN form 經IRS審核通過, 非居民享有 Capital gain 免稅 但股利所得(包括基金配息)要課33%的稅額 此外, W8-BEN form 每二年要更新一次 否則IRS 要先暫扣30%的稅額直到你証明你仍是非居民的身份，當然相對的，你在美國股票的交易損失也不可能抵美國稅啦

最後，如果你要直接向美國券商開戶，我建議去找那些大而且知名的如 E*trade, TD Ameritrade, Charles Schwabs, Scottrade 這些，網路有一些很小型的的美國券商最好不要 因為在成交速度或是特別你要去放空不是市場很熱絡的股票時 這些小型券商往往無法提供很好的服務或是手續費較高

Happy Trading

資訊來源：Rusrule Financial Broadcasting http://www.rusrule.com/rusrule/?p=29

類別：美股，台灣，股票，投資