2010年3月25日 星期四

146. 本月基金介紹 –Stonevest Private Property Fund

今天我們要介紹房地產基金。2003年至2007年,南非房地產因經濟成長及低利率兩因素,刺激房地產價格急遽上揚。2008年至今,因全球金融海嘯及經濟衰退影響,房地產價格下跌,市場低迷。不過現在已出現復甦的跡象。以長期來說,房地產與股票是兩種抗通膨的投資工具,投資人在其投資組合中應有部分佈局於房地產。

房地產基金的特色是房地產投資公司匯集投資人的錢,購買及管理房地產,坐收租金,為投資人賺錢。與直接投資房地產(direct property investment)比較,房地產基金有以下優點:

1. 最低投資門檻低: 通常購買房地產需付頭期款,少則10%,多則可達50%。而商業房地產價格較住家房地產高數倍,大部分的人望之莫及。然而房地產基金讓投資人以幾萬元,甚至每月幾百元購買基金,即能輕輕鬆鬆擠身投資商業房地產行列。

2. 專業人士管理: 房地產投資公司由房地產投資業界資深人士操盤,經驗豐富,了解市場動向及遊戲規則,穩健經營,趨利避險。你不用置身房地產市場學習功課,吸取教訓,也無需煩惱尋找房客,收取租金等問題;猶如有個人房地產投資顧問,藉力使力,讓你能輕輕鬆鬆投資房地產獲利。

3. 流動性佳: 買賣房地產的流程從三個月到一年不等。有的業主想賣掉商業房地產,卻是有價無市,乏人問津,無法脫手。相比之下,房地產基金流動性高,只要根據基金公司的規定賣掉基金,幾天之後錢就會進到投資人的銀行帳戶。

4. 買賣費用低: 買賣房地產有房屋仲介的佣金(5%到7.5%),律師費用及過戶稅(最高達8%),而大部分房地產基金買入時手續費最高3%,賣出時0%費用。

以下我們介紹Stonevest私有房地產基金。Stonevest私有房地產基金成立於2008年,目的為提供投資人擁有商業房地產的好處,即得到穩定的高收益租金,還有與通貨膨脹同步的房地產增值(capital growth)。此房地產基金現在擁有以下商業房地產:


 
最低投資額 R25,000。投資人可選擇給付利率從0%到11%,利息每月1日給付。若投資人選擇給付利率高於基金實際所得利率,會使持有基金單位數略減低。若投資人選擇給付利率低於基金實際所得利率,會使持有基金單位數增加。


此基金的建議投資期為5至7年。基金報酬基準為ABSA Money Market加3%,流動性高,投資於不同地區的房地產以分散風險。維持良好公司管理制度。投資有7天冷卻期(cooling off period),每季會寄給所有投資人帳單。

此基金適合接近退休或已退休人士,想要投資商業房地產人士, 以及保守、需要高流動性、高利息的投資人。

Stonevest私有房地產基金的網站為http://www.stonevest.com/
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