357. Investors Trust外幣投資 2015.06.04

最近三年，由於南非幣貶值超過50%，且南非經濟由於各種不利因素，成長緩慢。有許多讀者不看好在南非的投資，因此想將錢投資在國外。南非各大銀行及投資管理公司有提供境外投資產品，用美元或英鎊等幣別計價，不過投資通常是一次性單筆投資，而沒有提供定期定額，每月供款方式。筆者在這裏提供一家Investors Trust外幣投資產品供讀者參考。

 

Investors Trust(投資人信託)是一家設立於英屬開曼群島的保險公司。英屬開曼群島是全球知名的避稅天堂。亞洲第一首富李嘉誠最近其集團重組，新公司就是設立在開曼群島。開曼群島是全球金融中心之一，有超過500家銀行，保險公司及資產管理公司設立總公司或子公司於此地。有良好的金融保險法規。

 

Investors Trust投资人信托是一家保險公司，專注提供多元化的投資選擇。Investors Trust Assurance SPC公司 (簡稱ITA)，為開曼群島金管會認證許可持有執照，並受嚴格管理的國際保險公司。ITA專精於投資型保險產品，並以卓越的客戶服務，在國際金融市場贏得領導地位。ITA也受貝氏A.M.BestCompany評鑑為「安全嚴謹」的公司。

 

透過世界各地服務處對客戶的協助，ITA讓全球的計劃持有人與國際金融市場接軌。ITA同時不斷創新及投資於新科技，以提供客戶在網路上能夠自主管理所投資之產品。其服務處設立在北美，南美，吉隆坡及香港。

 

ITA與多位世界頂尖的資產經理人合作，提供開放式的平台讓客戶享有絕佳的投資環境，無慮替自己快樂舒適的退休生活以與後代的未來做規劃。

 

ITA專精為國際投資人設計中至長期投資型保險產品。產品主要以資金流動彈性化與節稅的優勢，為各年齡及各階層人士量身訂做完整的個人財務規劃。

 

投資人信託提供多國語言支援，以及業界領先之全方位網路平台服務。其網頁有中文介面，方便華人客戶自行操作查詢。

 

其Evolution益富投資計畫是定期定額投資計畫。說明“決定定期儲蓄金額，並持續地投資於您的理財投資目標上對您而言是重要的。您每年的投資金額，將是影響您規劃未來最重要的因素。越早開始儲蓄計劃，複利效應越強，財富累積越豐厚。善用時間複利，小額投資也能累積可觀財富。”

 

Evolution益富投資計畫產品特色是：

定期定額投資

投資年期：5、10、15、20、和25年

貨幣選擇：USD($美元)、EUR(€歐元)、GBP (£英鎊)

最低投資額：每年1200美元。若是五年期，每年2400美元。

供款頻率為每年、每半年、每季、每月

可用信用卡供款

透明合理的收費架構

多元化的基金投資選擇

 

Evolution益富投資計畫還提供額外優惠：

一。紅利分配：計劃供款越高，客戶所獲得的紅利也更高！當年度投資金額超過特定額度時，您將能在計劃期間內獲得紅利。此額外紅利分配能幫助您更快達到財務規劃的目標！

二．忠誠紅利：客戶投資年期若為十年以上，則第一個十年底得7.5%忠誠紅利，之後每五年得5%忠誠紅利。

 

其平台的資產經理人計有14家全球知名品牌：Alliance Bernstein聯博，Black Rock貝萊德，Fidelity富達，GAM, Investec天達，Franklin Templeton富蘭克林坦伯頓，Henderson亨德森，iShares指數基金，MFS全盛, Man英仕曼，Morgan Stanley摩根士丹利，Permal博茂，Pictet百達，Standard & Poors標普。提供約120支基金供投資人選擇。

 

瀏覽其基金清單，便可發現有各類基金，從全球基金，區域基金（例如亞洲基金，東協基金），單一國家基金（例如中國，韓國，日本），資產基金（例如債券，房地產）到產業基金（例如生技，全球品牌，水資源），包羅萬象。過去三年績效最好為富蘭克林生化科技基金，回報率40.199%每年！次好也是生技的聯博國際醫療基金，回報率20.885%每年。這是美元計價回報。

 

最差的是貝萊德全球金礦，回報率負23.589%每年！次差也是金礦，天達全球金礦，回報率負22.111%每年。

 

過去一年最好的為英仕曼AHL多元化基金，回報率48.469%。

 

在此要跟讀者說明，Investors Trust投資人信託受開曼群島金管會管理，沒有在南非設立辦事處，不受南非金融管理處規範，不是南非金管處核准投資產品。若投資人有問題要投訴，需寫信致開曼群島金管會。