2015年6月2日 星期二

357. Investors Trust外幣投資 2015.06.04

最近三年,由於南非幣貶值超過50%,且南非經濟由於各種不利因素,成長緩慢。有許多讀者不看好在南非的投資,因此想將錢投資在國外。南非各大銀行及投資管理公司有提供境外投資產品,用美元或英鎊等幣別計價,不過投資通常是一次性單筆投資,而沒有提供定期定額,每月供款方式。筆者在這裏提供一家Investors Trust外幣投資產品供讀者參考。
 
Investors Trust(投資人信託)是一家設立於英屬開曼群島的保險公司。英屬開曼群島是全球知名的避稅天堂。亞洲第一首富李嘉誠最近其集團重組,新公司就是設立在開曼群島。開曼群島是全球金融中心之一,有超過500家銀行,保險公司及資產管理公司設立總公司或子公司於此地。有良好的金融保險法規。
 
Investors Trust投资人信托是一家保險公司,專注提供多元化的投資選擇。Investors Trust Assurance SPC公司 (簡稱ITA),為開曼群島金管會認證許可持有執照,並受嚴格管理的國際保險公司。ITA專精於投資型保險產品,並以卓越的客戶服務,在國際金融市場贏得領導地位。ITA也受貝氏A.M.BestCompany評鑑為「安全嚴謹」的公司。
 
透過世界各地服務處對客戶的協助,ITA讓全球的計劃持有人與國際金融市場接軌。ITA同時不斷創新及投資於新科技,以提供客戶在網路上能夠自主管理所投資之產品。其服務處設立在北美,南美,吉隆坡及香港。
 
ITA與多位世界頂尖的資產經理人合作,提供開放式的平台讓客戶享有絕佳的投資環境,無慮替自己快樂舒適的退休生活以與後代的未來做規劃。
 
ITA專精為國際投資人設計中至長期投資型保險產品。產品主要以資金流動彈性化與節稅的優勢,為各年齡及各階層人士量身訂做完整的個人財務規劃。
 
投資人信託提供多國語言支援,以及業界領先之全方位網路平台服務。其網頁有中文介面,方便華人客戶自行操作查詢。
 
Evolution益富投資計畫是定期定額投資計畫。說明“決定定期儲蓄金額,並持續地投資於您的理財投資目標上對您而言是重要的。您每年的投資金額,將是影響您規劃未來最重要的因素。越早開始儲蓄計劃,複利效應越強,財富累積越豐厚。善用時間複利,小額投資也能累積可觀財富。”
 
Evolution益富投資計畫產品特色是:
定期定額投資
投資年期:5101520、和25
貨幣選擇:USD($美元)EUR(€歐元)GBP (£英鎊)
最低投資額:每年1200美元。若是五年期,每年2400美元。
供款頻率為每年、每半年、每季、每月
可用信用卡供款
透明合理的收費架構
多元化的基金投資選擇
 
Evolution益富投資計畫還提供額外優惠:
一。紅利分配:計劃供款越高,客戶所獲得的紅利也更高!當年度投資金額超過特定額度時,您將能在計劃期間內獲得紅利。此額外紅利分配能幫助您更快達到財務規劃的目標!
二.忠誠紅利:客戶投資年期若為十年以上,則第一個十年底得7.5%忠誠紅利,之後每五年得5%忠誠紅利。
 
其平台的資產經理人計有14家全球知名品牌:Alliance Bernstein聯博,Black Rock貝萊德,Fidelity富達,GAM, Investec天達,Franklin Templeton富蘭克林坦伯頓,Henderson亨德森,iShares指數基金,MFS全盛, Man英仕曼,Morgan Stanley摩根士丹利,Permal博茂,Pictet百達,Standard & Poors標普。提供約120支基金供投資人選擇。
 
瀏覽其基金清單,便可發現有各類基金,從全球基金,區域基金(例如亞洲基金,東協基金),單一國家基金(例如中國,韓國,日本),資產基金(例如債券,房地產)到產業基金(例如生技,全球品牌,水資源),包羅萬象。過去三年績效最好為富蘭克林生化科技基金,回報率40.199%每年!次好也是生技的聯博國際醫療基金,回報率20.885%每年。這是美元計價回報。
 
最差的是貝萊德全球金礦,回報率負23.589%每年!次差也是金礦,天達全球金礦,回報率負22.111%每年。
 
過去一年最好的為英仕曼AHL多元化基金,回報率48.469%
 
在此要跟讀者說明,Investors Trust投資人信託受開曼群島金管會管理,沒有在南非設立辦事處,不受南非金融管理處規範,不是南非金管處核准投資產品。若投資人有問題要投訴,需寫信致開曼群島金管會。
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