233. 保險業就業指南（四） 2012.08.09

相關職業介紹

職業	理財規劃師	理財規劃師助理	客服人員
入門級學歷	學士	高中	高中
建議學歷	理財規劃學士，會計師	理財規劃或商學文憑	大專文憑
基本證照	業務員考試及格證書，理財規劃師	業務員考試及格證書	無
在職訓練	理財規劃趨勢，保險產品，投資產品，人際關係，持續專業發展	理財規劃，保險產品，投資產品，人際關係	產品，客服，醫療及法律常識
起薪	R120,000	R96,000	R96,000
中位數薪酬	R450,000	R250,000	R180,000
職業展望	高成長	高成長	高成長

 「理財規劃師」是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃師必須同時具備理財規劃，投資，保險，遺產，稅務相關法規專業素養，表達清晰，與客戶建立良好關係的能力。

「理財規劃師助理」協助理財規劃師，根據理財規劃步驟,向客戶取得個人及公司財務資料，現有保單及投資訊息，做初步分析及相關報價，把報告提交給理財規劃師檢閱，並作為與客戶討論理財規劃的依據。在客戶會議中做記錄，會後根據客戶要求，申請保單和投資理財產品。理財規劃師助理必須有堅強組織能力，與理財規劃師緊密配合，具備基本理財規劃，投資，保險，稅務相關法規專業素養，表達清晰，與客戶建立良好關係的能力。

「客服人員」負責處理保戶新保單申請，保單內容變更，理賠申請，催繳保費，工作涉及保險申請流程，說明保險福利，保險契約條款的解釋、通知客戶保險申請或理賠的進展，同時須與投保人、公司內部人員、醫院或警察局等單位聯繫接洽、請調資料，因此客服人員必須同時具備醫療，法律專業素養及良好的溝通協調能力。