236. 保險業就業指南（七） 2012.08.30

以下是南非主要提供保險相關職業訓練的教育機構：

金山大學：保險及風險管理，精算學，法律，會計學

比陀大學：保險學,財富管理，精算學，法律，會計學

約堡大學：理財規劃，法律，會計學

自由省大學：風險管理，理財規劃，法律，會計學

開普敦大學：精算學，法律，會計學

南非大學：風險管理，短期保險，人壽保險，退休基金管理，高級保險實務，再保險，法律，會計學

米爾帕商業學院Milpark:零售保險，短期保險，財富管理，理財規劃

丹姆林學院Damelin：短期保險，長期保險，財富管理

尼爾森曼德拉市大學：理財規劃

斯德倫博世大學：精算學，法律，會計學，投資管理，理財規劃

關於保險業相關網站：

金融管理處入口網站， www.fsb.co.za

保險業教育訓練司：www.inseta.org.za

南非保險訓練協會：www.iisa.co.za

理財規劃協會：www.fpi.co.za

南非短期保險核保經理人協會: www.sauma.org  

南非儲蓄投資業協會：www.asisa.org.za

南非洲合規協會：www.compliancesa.com

Waterfall Estate豪登省高級住宅區

Waterfall Country Estate是位於豪登省Midrand/Kyalami地區的高級住宅社區，居約堡和比陀中間。有自己的私立學校，私立醫院，環境良好。是一個Eco estate，有大片綠地，自行車及人行步道。並有高級保安。有一些南非政商名流已入住此區。網站為http://www.century.co.za/waterfallcountryestate/index.html。若有意進一步了解此房地產投資良機者可以聯繫Musi,電話082-806-1735。

235. 保險業就業指南（六） 2012.08.23

職業	合規人員	經理人員	財金、保險分析研究人員	精算人員
入門級學歷	學士	高中	學士	學士
建議學歷	合規或風險管理文憑	商學或保險文憑	財金或保險文憑	精算學士
基本證照	合規人員考試及格證書，三年合規或風險管理經驗	關鍵人員考試及格證書，兩年保險業管理經驗	特許金融分析師	精算文憑
在職訓練	金融保險相關法規，合規趨勢	產品，客服，理賠，醫療及法律，管理訓練	財經，保險，市場分析研究	產品，精算，財務訓練
起薪	R240,000	R180,000	R180,000	R200,000
中位數薪酬	R450,000	R400,000	R500,000	R700,000
職業展望	高成長	高成長	高成長	高成長

 「合規人員」負責勘察保險公司，投資管理公司，及保險經紀公司內部一切作業程序是否符合金融諮詢及仲介服務法及財務情報中心法規各項要求，監督內部合法運作，並每年提供金融管理處合規報告。

「經理人員」也稱為關鍵人員，需通過關鍵人員考試以及具有兩年以上保險業管理經驗。多為各大保險業者及經紀公司之各區營業處負責人，工作內容為協助公司人才培訓、人力拓展與市場開發經營管理，確保公司內部一切作業程序符合法規要求，需要負擔管理責任。

「財金、保險分析研究人員」負責研究衍生性金融商品與未來保險商品發展的趨勢，工作內容為市場資訊調查、整理及分析研究，掌握各類保險商品、國內外市場動態及同業競爭者資訊，針對目標客群設計、研發新型態保險商品。

 「精算人員」在保險業中是非常重要且專業的職類，平均薪資也較高，其主要工作是利用機率與統計方法處理保險業務之經營及相關問題，如保費計算、各種準備金之提存評估、長短期資金運用績效預測及股利分配、新產品的設計與研究發展等，須通過南非精算學會考試方可取得其資格。

234. 保險業就業指南（五） 2012.08.16

相關職業介紹

職業	經紀人顧問	理賠人員	保險公證人	核保人員
入門級學歷	高中	高中	高中	學士
建議學歷	保險或銷售經歷	商學或保險文憑	學士或保險工作經歷	商學或保險文憑
基本證照	無	無	無	核保證書
在職訓練	產品訓練，公司組織架構，演說技巧，營銷技巧	產品，客服，理賠，醫療及法律訓練	產品，查勘、鑑定、估價與賠款之理算訓練	產品，核保，醫療，產物及法律訓練
起薪	R120,000	R96,000	R96,000	R120,000
中位數薪酬	R240,000	R200,000	R260,000	R300,000
職業展望	高成長	高成長	低成長	低成長

 「經紀人顧問」為保險公司雇員，為保險公司及保險經紀人搭起橋樑，提供經紀人保險公司產品及服務訊息，協助處理報價，新保單申請，核保，索賠。需接受保險公司培訓，對保險產品清楚認知，有良好溝通協調能力，並能承受較大工作壓力。

「理賠人員」負責處理保戶理賠申請，工作涉及保險契約條款的解釋、保險締約行為效力等法律問題，同時須與保險金申請人、公司內的核保部門、醫院或警察局等單位聯繫接洽、請調資料，因此理賠人員必須同時具備法律專業素養及良好的溝通協調能力。

「保險公證人」是指向保險公司或被保險人收取費用，為其辦理保險標的（例如房屋、船舶等）之查勘、鑑定、估價與賠款之理算、洽商等並給予證明的人，一般「保險公證人」主要是承辦海上保險以外之其他保險標的，「海事公證人」則是辦理海上保險標的之相關事宜（如船體漁船險、海運的貨物運輸保險等）。

「核保人員」工作的主要性質是事前預測，針對保險標的之一切危險因素以及保險公司所能承受的危險程度加以評估，以決定是否承保、承保條件、適用費率等。為了使評估精確，核保人員必須具備基礎的保險觀念及專業判斷能力，人身保險方面指一般醫學常識，產險方面則指建築物、車輛、船舶等標的之相關市場狀況；因其評估結果常會影響到業務人員的業績及獎金，所以良好的溝通協調能力也是非常必要的。

233. 保險業就業指南（四） 2012.08.09

相關職業介紹

職業	理財規劃師	理財規劃師助理	客服人員
入門級學歷	學士	高中	高中
建議學歷	理財規劃學士，會計師	理財規劃或商學文憑	大專文憑
基本證照	業務員考試及格證書，理財規劃師	業務員考試及格證書	無
在職訓練	理財規劃趨勢，保險產品，投資產品，人際關係，持續專業發展	理財規劃，保險產品，投資產品，人際關係	產品，客服，醫療及法律常識
起薪	R120,000	R96,000	R96,000
中位數薪酬	R450,000	R250,000	R180,000
職業展望	高成長	高成長	高成長

 「理財規劃師」是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃師必須同時具備理財規劃，投資，保險，遺產，稅務相關法規專業素養，表達清晰，與客戶建立良好關係的能力。

「理財規劃師助理」協助理財規劃師，根據理財規劃步驟,向客戶取得個人及公司財務資料，現有保單及投資訊息，做初步分析及相關報價，把報告提交給理財規劃師檢閱，並作為與客戶討論理財規劃的依據。在客戶會議中做記錄，會後根據客戶要求，申請保單和投資理財產品。理財規劃師助理必須有堅強組織能力，與理財規劃師緊密配合，具備基本理財規劃，投資，保險，稅務相關法規專業素養，表達清晰，與客戶建立良好關係的能力。

「客服人員」負責處理保戶新保單申請，保單內容變更，理賠申請，催繳保費，工作涉及保險申請流程，說明保險福利，保險契約條款的解釋、通知客戶保險申請或理賠的進展，同時須與投保人、公司內部人員、醫院或警察局等單位聯繫接洽、請調資料，因此客服人員必須同時具備醫療，法律專業素養及良好的溝通協調能力。